Счет в иностранном банке. Методы перевода и вывода средств

[+ImpendingDoom 10,775]

Можем ли мы, граждане АР находящиеся на территории АР открыть расчетный или инвестиционный счет на территории другой страны? Если можем, то в каких странах, в какие банках, на каких условиях(первичный взнос какого размера, надо ли выехать туда один раз или нет и др.) и какие документы нужны.

Помимо этого, какие способы есть для перевода и вывода средств с этих самых счетов на свой местный счет(или наоборот), может какие то платежные системы, кошельки будут в помощь? 

[+ImpendingDoom Topic Author 10,775]

Payoneer, хоть и не является счетом(скорее некий аналог Paypal для фрилансеров работающих с иностранными биржами), но является реальным инструментом переводов заработанных средств сюда и выводу. По крайней мере 2 года назад так было. Но думаю многие и так в курсе, не буду расписывать. Иного не знаю)

[+KASTEEL 16,227]

 Хорошая тема. 
Интересует то же самое в плане перевода денег business to business. 
Какое налогообложение. Какие лимиты и т.д. 

[Editor 58,321]

On 2/9/2022 at 7:21 AM, ImpendingDoom said:

Можем ли мы, граждане АР находящиеся на территории АР открыть расчетный или инвестиционный счет на территории другой страны? Если можем, то в каких странах, в какие банках, на каких условиях(первичный взнос какого размера, надо ли выехать туда один раз или нет и др.) и какие документы нужны.

Помимо этого, какие способы есть для перевода и вывода средств с этих самых счетов на свой местный счет(или наоборот), может какие то платежные системы, кошельки будут в помощь? 

 

 

чтобы открыть счет в банке США, надо приехать сюда, хотя бы один раз...

а потом можно переводить деньги из Азе...

[+Солоу 9,958]

2/12/2022 - 6:47 PM tarihinde, Turtur yazdı:

 Хорошая тема. 
Интересует то же самое в плане перевода денег business to business. 
Какое налогообложение. Какие лимиты и т.д. 

Перевод business to business, возможен при предоставлении в наш банк всех учредительских документов об иностранной компании, необходимо доказать что она ваша и банковский счет привязан к этой самой компании. Механизма запрещающего подобный перевод у нас нет, тем не менее, банк получив ваши документы перешлет их в головной офис и сделает запрос для получения разрешения на перевод, а там, честно говоря, как карта ляжет...Как правило не отказывают, но могут придраться к чему угодно, например к тому, что филиал банка и юр. адрес компании находятся в разных городах. Поэтому, желательно не пользоваться онлайн банкингом типо прибалтийских money transfer системами, а иметь реальный счет в реальном банке.

 

По негласному указу, наши банки без удовольствия выпускают средства из страны, даже при наличии валютного лимитита.

 

Налогооблажений для усиления счета нет, только проценты за перевод. Лимит одинаковый для всех - 20 000 в год.

[+Солоу 9,958]

2/9/2022 - 4:21 PM tarihinde, ImpendingDoom yazdı:

Можем ли мы, граждане АР находящиеся на территории АР открыть расчетный или инвестиционный счет на территории другой страны? Если можем, то в каких странах, в какие банках, на каких условиях(первичный взнос какого размера, надо ли выехать туда один раз или нет и др.) и какие документы нужны.

В европейских банках - Италия, Испания, Франция - необходимо физическое присутствие, даже если там есть бизнес, юр.лицо или имущество официально принадлежащее вам. Нет закона запрещающего вам дистанционно, посредством дов.лица/юриста открыть там счет, но банки в этом деле открыто игнорируя закон выступают как обособленный институт со своими правилами и отказывают в открытии счета, пока лицо само не явится.  

 

В этом весь абсурд. Вы можете создать там любой бизнес, но не сможете дистанционно открыть счет, а значит и запустить созданный бизнес. Можно, к примеру, использовать на свой страх и риск такие конторы как trustcom financial (более или менее надежный из всех), но и они тоже, любят часто менять а то и вовсе могут отменить или заморозить swift на несколько месяцев, зато перевод по sepa у них моментальный. Тем не менее, наилучший вариант это физически поехать и открыть счет в top 50 хотя бы...

 

Из документов нужны будут паспорт (нотариально заверенные копии), свидетельство с местожительства - не с ЖЕКа, а чеки на оплату комунальных услуг, свет или газ за пол года и все учредительские документы юридического лица открытого на территории этой страны. Кажется все, если что забыл, вспомню допишу.

[+Солоу 9,958]

2/9/2022 - 4:21 PM tarihinde, ImpendingDoom yazdı:

Можем ли мы, граждане АР находящиеся на территории АР открыть расчетный или инвестиционный счет на территории другой страны? Если можем, то в каких странах, в какие банках, на каких условиях(первичный взнос какого размера, надо ли выехать туда один раз или нет и др.) и какие документы нужны.

Помимо этого, какие способы есть для перевода и вывода средств с этих самых счетов на свой местный счет(или наоборот), может какие то платежные системы, кошельки будут в помощь? 

Кстати, дистанционно можете открыть в Шотландии и (!) использовать счет как оффшор...Это единственная на сегодняшний день страна где можно иметь оффшорный счет, но не являющаяся при этом в списке оффшорных стран. Налоговый рай, так сказать...

[+ImpendingDoom Topic Author 10,775]

16.02.2022 в 03:40, Солоу сказал:

Кстати, дистанционно можете открыть в Шотландии и (!) использовать счет как оффшор...Это единственная на сегодняшний день страна где можно иметь оффшорный счет, но не являющаяся при этом в списке оффшорных стран. Налоговый рай, так сказать...

Можно чуть больше информации? Например какой банк, если вы конечно знаете. И каким образом деньги перевести можно туда из Азербайджана. Только WU?) Спасибо

[+Солоу 9,958]

2/16/2022 - 11:36 AM tarihinde, ImpendingDoom yazdı:

Можно чуть больше информации? Например какой банк, если вы конечно знаете. И каким образом деньги перевести можно туда из Азербайджана. Только WU?) Спасибо

Если даже временно проживаете

в Великобритании, то Nationwide building society, но там только частные счета, с бизнесом не работают. Для дистанционки и бизнеса мне лично предлагали RBS (Royal Bank of Scotland), я правда не открыл, срок открытия реально долгий, больше 3 месяцев занимает. Необходимо будет нанять там юриста который будет заниматься бумагами, а их очень много: учредительские доки, товарообороот, рекомендации др.банков, партнеров и т.д.  Обычно требуют присутствие, но для собеседования могут устроить видео-колл. Волокита немалая, но зато надежно, многие партнеры их клиенты уже много лет.

 

Переводить, как уже писал выше, можете попробовать со своего личного счета в нашем банке, если сможете подтвердить владение  иностранным счетом и иностранной компанией и главное, их связь! Усиление счета из личных средств - вполне законно. Однако, учитывая наши реалии, вероятность отказа без объяснений - 50×50. Остается личный перевод доверенному лицу (юристу) и его физическое пополнение в банке.

[+maks25.8 3,134]

09.02.2022 в 16:21, ImpendingDoom сказал:

Можем ли мы, граждане АР находящиеся на территории АР открыть расчетный или инвестиционный счет на территории другой страны? Если можем, то в каких странах, в какие банках, на каких условиях(первичный взнос какого размера, надо ли выехать туда один раз или нет и др.) и какие документы нужны.

Помимо этого, какие способы есть для перевода и вывода средств с этих самых счетов на свой местный счет(или наоборот), может какие то платежные системы, кошельки будут в помощь? 

можно только в 99% нужно личное присутствие и наличие доков подтверждающих т.н чистоту ваших денег .официальный источник дохода.. паспорт ну и деньги.да мин суммы для отркрытия счета тоже могут быть разные... желательно делать это через юрид фирму в каждой стране свои подводные камни ... если вы гр Азе может быть слегка геморно но возможно... Азе в топах по корупции и отмыву бабла могут отказать или при наличии местной рабочей ли внж визы ..по тур визам могут не открыть....

[+maks25.8 3,134]

16.02.2022 в 03:36, Солоу сказал:

В европейских банках - Италия, Испания, Франция - необходимо физическое присутствие, даже если там есть бизнес, юр.лицо или имущество официально принадлежащее вам. Нет закона запрещающего вам дистанционно, посредством дов.лица/юриста открыть там счет, но банки в этом деле открыто игнорируя закон выступают как обособленный институт со своими правилами и отказывают в открытии счета, пока лицо само не явится.  

 

В этом весь абсурд. Вы можете создать там любой бизнес, но не сможете дистанционно открыть счет, а значит и запустить созданный бизнес. Можно, к примеру, использовать на свой страх и риск такие конторы как trustcom financial (более или менее надежный из всех), но и они тоже, любят часто менять а то и вовсе могут отменить или заморозить swift на несколько месяцев, зато перевод по sepa у них моментальный. Тем не менее, наилучший вариант это физически поехать и открыть счет в top 50 хотя бы...

 

Из документов нужны будут паспорт (нотариально заверенные копии), свидетельство с местожительства - не с ЖЕКа, а чеки на оплату комунальных услуг, свет или газ за пол года и все учредительские документы юридического лица открытого на территории этой страны. Кажется все, если что забыл, вспомню допишу.

выписка с налоговой с переводом заверено в посольстве той страны в которой откр счет 

[+Солоу 9,958]

2/16/2022 - 9:12 PM tarihinde, maks25.8 yazdı:

выписка с налоговой с переводом заверено в посольстве той страны в которой откр счет 

И это в том числе. 

[+maks25.8 3,134]

16.02.2022 в 21:16, Солоу сказал:

И это в том числе. 

самый лучший вариант это через юр фирму открывать головняка меньше  и банки сговорчивее с *открывалами* чем с самим клиентом. ну или готовую фирму купить... а может и такое быть что при открытие счета могут ограничить доступ к многим опциям .тс хочет инвестировать ... легче мне кажется у евро брокера открыть счет и работать 

[Aelita 12]

16.02.2022 в 21:41, maks25.8 сказал:

инвестировать ... легче мне кажется у евро брокера открыть счет и работать 

 А можно подробнее? Кто, как и т.д.

[+Солоу 9,958]

2/16/2022 - 9:41 PM tarihinde, maks25.8 yazdı:

самый лучший вариант это через юр фирму открывать головняка меньше  и банки сговорчивее с *открывалами* чем с самим клиентом. 

 

Согласен, это их конек, у них все схвачено, но важно и там не прогадать, могут попасться как левые, так и бездарные. Искать их в интернете никому не советую, наличие крутого сайта и невероятных отзывов ничего не значат, могут просто зарегить контору на несуществующий юр.адрес, и налоговая при первой же проверке все накроет. Это минимум из того, чем они могут промышлять, при этом бабки за аренду вперед берут реальные. Когда будешь судится, выяснится якобы механическая ошибка в адресе на одну цифру или букву. Поэтому, лучше всего по рекомендациям и личным контактам выходить на них, ну или не скупится и в солидный консалтинг обращаться.

 

2/16/2022 - 9:41 PM tarihinde, maks25.8 yazdı:

ну или готовую фирму купить

Тож стремно) Особенно готовый бизнес, который якобы приносит доход.  За годы уяснил самую простую истину, как бы сложно порой это не было:  доходное дело никто продавать не будет, ни для лечения ребенка, ни на смертном одре! Вот в Баку сейчас, сколько всего продается, вложились без бизнес плана, не оценили доход-расход, и с первого месяца продают, не могут вылатить аренду, и у всех одна песня:  другая работа попалась, переезжаю, не усппваю...Но бывает так, что разрисовали облака, проверил на кредиты, долги - все чисто, приходишь, к примеру покупать место которое в аренде у доходного бизнеса, через пару месяцев арендующий соскакивает по разным причинам и всё, а место торчит без дела годами и невозможно сдать... Если регить, то лучше с нуля, у солидной, зарекомендовавшей себя юр.конторы.

[+Солоу 9,958]

2/16/2022 - 10:34 PM tarihinde, Aelita yazdı:

 А можно подробнее? Кто, как и т.д.

Попробуйте natixis. Я в 2007 через них сахаром торговал - LIFFE, NYBOT, контакты брокеров должны остаться, если интересно, могу скинуть.

[Aelita 12]

16.02.2022 в 23:17, Солоу сказал:

Попробуйте natixis. Я в 2007 через них сахаром торговал - LIFFE, NYBOT, контакты брокеров должны остаться, если интересно, могу скинуть.

 Да, пожалуйста.

[+Солоу 9,958]

2/16/2022 - 11:22 PM tarihinde, Aelita yazdı:

 Да, пожалуйста.

Ок, проверьте личку пожалуйста.

[Aelita 12]

16.02.2022 в 23:24, Солоу сказал:

Ок, проверьте личку пожалуйста.

Проверила, сообщения от вас нет.

[+Солоу 9,958]

2/16/2022 - 11:26 PM tarihinde, Aelita yazdı:

Проверила, сообщения от вас нет.

Проверьте ещё раз, пожалуйста )

[Aelita 12]

16.02.2022 в 23:35, Солоу сказал:

Проверьте ещё раз, пожалуйста )

Получила и ответила)

[+maks25.8 3,134]

16.02.2022 в 22:34, Aelita сказал:

 А можно подробнее? Кто, как и т.д.

http://www.interactivebrokers.co.uk//images/web/favicons/apple-touch-icon-144x144.png Главная | Interactive Brokers U.K. Limited

WWW.INTERACTIVEBROKERS.CO.UK

---

Оптимальные решения онлайн-торговли для трейдеров, инвесторов и консультантов; прямой доступ к акциям, опционам, фьючерсам...

 это как пример ... ну еще можно поискать банки которые предлагают инвестирование т.е оказывают услуги посредника в покупке  акций и других цб... просто заранее оговорюсь что с суммой 10 к баксов очень тесно быть инвестором 

[+Azeri365 11,516]

On 2/15/2022 at 6:19 PM, Солоу said:

Перевод business to business, возможен при предоставлении в наш банк всех учредительских документов об иностранной компании, необходимо доказать что она ваша и банковский счет привязан к этой самой компании. Механизма запрещающего подобный перевод у нас нет, тем не менее, банк получив ваши документы перешлет их в головной офис и сделает запрос для получения разрешения на перевод, а там, честно говоря, как карта ляжет...Как правило не отказывают, но могут придраться к чему угодно, например к тому, что филиал банка и юр. адрес компании находятся в разных городах. Поэтому, желательно не пользоваться онлайн банкингом типо прибалтийских money transfer системами, а иметь реальный счет в реальном банке.

 

По негласному указу, наши банки без удовольствия выпускают средства из страны, даже при наличии валютного лимитита.

 

Налогооблажений для усиления счета нет, только проценты за перевод. Лимит одинаковый для всех - 20 000 в год.

В каком смысле банки выпускают средства из страны ? 

[+Солоу 9,958]

2/17/2022 - 12:56 AM tarihinde, Azeri365 yazdı:

В каком смысле банки выпускают средства из страны ? 

Препятствуют выводу средств со стороны физич.лиц, придираются много, но это личное наблюдение, не знаю. Завести легче, чем вывести. Речь именно об укреплении своих иностранных счетов, а не переводах между физич.лицами в пределах установленного лимита.

[+BAKILI 13,705]

Я бы расширил вопрос.

При переводе денег в Азербайджан взимают комиссионные, налоги?

[+maks25.8 3,134]

17.02.2022 в 01:26, BAKILI сказал:

Я бы расширил вопрос.

При переводе денег в Азербайджан взимают комиссионные, налоги?

откуда ... задайте правильней вопрос платит ли получатель денег в Баку.?

[+Walter White 10,977]

On 2/15/2022 at 10:19 AM, Editor said:

 

 

чтобы открыть счет в банке США, надо приехать сюда, хотя бы один раз...

а потом можно переводить деньги из Азе...

Не знаю, как сейчас, но раньше там требовали billing address within USA и без этого даже близко к открытию счета не подпускали. 

 

Я недавно открыл счёт через Wise, правда закинул туда тестовых 20 долларов и с тех пор не пользовался. Вроде дают номер банковского счёта, все эти routing number и прочее. Руки не дошли проверить, как это все работает. 

 

Edited February 16, 2022 at 10:42 PM by Walter White

[Editor 58,321]

On 2/16/2022 at 5:41 PM, Walter White said:

Не знаю, как сейчас, но раньше там требовали billing address within USA и без этого даже близко к открытию счета не подпускали. 

 

все верно - можно дать адрес доверенного знакомого в Америке. К нему будут приходить письма и новые карты, а он пересылать Вам.

[Editor 58,321]

On 2/16/2022 at 5:41 PM, Walter White said:

Я недавно открыл счёт через Wise, правда закинул туда тестовых 20 долларов и с тех пор не пользовался. Вроде дают номер банковского счёта, все эти routing number и прочее. Руки не дошли проверить, как это все работает. 

 

Это не банковский счет, а кошелек для трансакций....

 

How does Wise hold my money? | Wise Help Centre

WISE.COM

---

Wise is a non-bank payment provider. This means your Wise account is an electronic money account. This makes your Wise account different from a...

 

 

[+MapleMan 1,022]

После 911 фин контроль ужесточился и США фильтрует все переводы в $. В банках уже жавно  заочно не открыть счета, да и для очного локальный адрес нужен, а некоторые вообще могут документ местный запросить, т.е. отказать.

 

В случае с вашей страной самое то через "я тебе - ты мне" за проценты, даже бизнес такой есть во многих городах, думаю и в Баку есть при банках деляги за 1.5-3% как в старые добрые времена. )  Но если сумма большая, то лучше через реальную компанию как учредитель - пайщик. 

 

Думаю как вариант может сработать покупка акций, скажем гугла. У брокера открываете счет с двумя банками, бакинским и иностранным, с бакинского покупаете, на иностранный получаете после продажи. Данный метод использовали у нас долгое время чтобы конвертацию по форексовой цене провести, покупали акции компании в США за доллары, продавали в Канаде за Канадские и обратно. 

Edited February 17, 2022 at 01:51 AM by MapleMan