Рынок недвижимости по всему миру.

[+STOIC 325]

On 2/24/2023 at 12:03 AM, Caldogno said:

Ну для этого есть хедж фонды. Есть я, в конце концов ))

Спасибо, но хедж фонды неоправданно высокий риск, по крайней мере для меня.

[+KASTEEL Topic Author 16,184]

On 2/23/2023 at 6:41 PM, STOIC said:

Совершенно верно, тогда зачем влезать в инвестиции с высоким риском. Все когда начинают инвестировать в акци думают что заработают миллионы, но редко кому удается это делать.

    Так и есть. Миллионы там зарабатывают единицы. Те, кто очень хорошо знают, что делают. 
Я лично с этого больших денег не делаю, но это не мешает. Это диверсификация. Пассивный простой портфель лучше, чем вообще ничего. 
    Проигрывают обычно те, кто относится к этому делу как к ставкам. Те кто трейдит без понимания происходящего. 

[+STOIC 325]

On 2/23/2023 at 11:24 PM, KASTEEL said:

   Fidelity

Какие бонды покупаете, тикеры можете написать. Оплата процентов в конце срока или ежемесячно/квартально платят. С бондами у меня нет опыта так как в основном инвестировал в акции и недвижимость. Некоторые специалисты утверждают что если есть недвижимость в достаточном колличестве то это эквивалент 40% в бондах. Но сейчас или даже чуть позже  думаю будет хороший момент войти в бонды. Я думаю между покупкой самих бондов и ETF бондами.

Edited February 24, 2023 at 07:54 AM by STOIC

[+KASTEEL Topic Author 16,184]

On 2/24/2023 at 2:53 AM, STOIC said:

Какие бонды покупаете, тикеры можете написать. Оплата процентов в конце срока или ежемесячно/квартально платят. С бондами у меня нет опыта так как в основном инвестировал в акции и недвижимость. Некоторые специалисты утверждают что если есть недвижимость в достаточном колличестве то это эквивалент 40% в бондах. Но сейчас или даже чуть позже  думаю будет хороший момент войти в бонды. Я думаю между покупкой самих бондов и ETF бондами.

 

  t-bills вам не выплачивают проценты, пока не дойдут до maturity

Edited February 24, 2023 at 03:29 PM by KASTEEL

[Caldogno 22,144]

On 2/24/2023 at 1:53 AM, STOIC said:

Какие бонды покупаете, тикеры можете написать.

Краткосрочные T-bills с мачюрити 1 год. На них yield сейчас 5.1%.
 

Вообще акции тоже есть сейчас неплохие, если ищете что купить. На сегодня риски которые приводят к волатильности это а) инфляция б) высокая стоимость кредитования и как следствие - сложности обслуживания долга. Поэтому для инвестиций или для свинг-трейдинга, у меня подход такой, что нужно выбирать компании по следующим параметрам:

 

1. Компания имеет pricing power, то есть могут собственное повышение цен на сырье/прочие расходы быстро и легко переложить на своих клиентов через повышение цены на свои товары/услуги.

2. Относительно низкий valuation - чтобы P/E кэф был в пределах 17-20

3. Нецикличный бизнес, то есть спрос на товар не сильно колеблется с изменением экономического цикла и остается стабильным. То что Баффет и Морнингстар называют wide-moat.

4. Высокая прибыльность, стабильная или повышающаяся EBITDA маржа в сравнении с прошлым годом и 2/3 кварталами 2022 года.

5. Сильная балансовая отчетность - то есть компании с низким Debt/Equity и хорошим уровнем ликвидности. Низкий левередж показатель того, что скорее всего они не будут брать новые кредиты в банке или рефинансировать под высокие проценты. 
 

Учитывая эти параметры, я сейчас вкладываю в ZBH, GOOGL, MSFT, DAL, BKNG, ODFL, CDNS, SYK. 
 

Одновременно, на акциях которые НЕ подходят по этим 5 параметрам, я зарабатываю через пут опционы. То есть по любому, рынок дает возможность отличного заработка независимо от цикла )

 

ну и конечно стандартный дисклеймер: Not investment advice. Past performance is not indicative of future results )

 

[+STOIC 325]

On 2/24/2023 at 5:04 PM, Caldogno said:

Краткосрочные T-bills с мачюрити 1 год. На них yield сейчас 5.1%.
 

Вообще акции тоже есть сейчас неплохие, если ищете что купить. На сегодня риски которые приводят к волатильности это а) инфляция б) высокая стоимость кредитования и как следствие - сложности обслуживания долга. Поэтому для инвестиций или для свинг-трейдинга, у меня подход такой, что нужно выбирать компании по следующим параметрам:

 

1. Компания имеет pricing power, то есть могут собственное повышение цен на сырье/прочие расходы быстро и легко переложить на своих клиентов через повышение цены на свои товары/услуги.

2. Относительно низкий valuation - чтобы P/E кэф был в пределах 17-20

3. Нецикличный бизнес, то есть спрос на товар не сильно колеблется с изменением экономического цикла и остается стабильным. То что Баффет и Морнингстар называют wide-moat.

4. Высокая прибыльность, стабильная или повышающаяся EBITDA маржа в сравнении с прошлым годом и 2/3 кварталами 2022 года.

5. Сильная балансовая отчетность - то есть компании с низким Debt/Equity и хорошим уровнем ликвидности. Низкий левередж показатель того, что скорее всего они не будут брать новые кредиты в банке или рефинансировать под высокие проценты. 
 

Учитывая эти параметры, я сейчас вкладываю в ZBH, GOOGL, MSFT, DAL, BKNG, ODFL, CDNS, SYK. 
 

Одновременно, на акциях которые НЕ подходят по этим 5 параметрам, я зарабатываю через пут опционы. То есть по любому, рынок дает возможность отличного заработка независимо от цикла )

 

ну и конечно стандартный дисклеймер: Not investment advice. Past performance is not indicative of future results )

 

Спасибо. Я сейчас выхожу из всех индивидуальных акций и инвестирую в ETF, причем Ireland domiciled ETF потому что там с меня (гражданина Азербайджана) не снимают 30% налога на дивиденды. Основная цель стабильный cash flow.

Edited February 24, 2023 at 08:36 PM by STOIC

[+STOIC 325]

On 2/24/2023 at 4:26 PM, KASTEEL said:

 

  t-bills вам не выплачивают проценты, пока не дойдут до maturity

Вместо краткосрочных бондов вы не рассматривали инвестиции в ETF, например GOVT который вкладывает в краткосрочные бонды? Они платят ежемесячные дивиденды. Просто интересно ваше мнение - рассматривали и решили что бонды лучше или не рассматривали.

[+KASTEEL Topic Author 16,184]

On 2/25/2023 at 6:43 AM, STOIC said:

Вместо краткосрочных бондов вы не рассматривали инвестиции в ETF, например GOVT который вкладывает в краткосрочные бонды? Они платят ежемесячные дивиденды. Просто интересно ваше мнение - рассматривали и решили что бонды лучше или не рассматривали.

   Честно говоря, глубоко в этот вопрос не вникал. По этой причине остановился на том, в чем есть достаточно понимания. 

Октябрь, ноябрь вкладывался в sp500(FXAIX), к ноябрю-декабрю начал закупаться T bills. Думаю, что с таймингом вышло нормально. 
Возврат с tbills не самый лучший, но эти намного целесообразнее быстрого обесценивания кэша на руках. 
   
   Будем ждать, пока разрешится ситуация с bear market. Хотелось бы понимать, в каком направлении двигаемся. 

Edited February 25, 2023 at 04:48 PM by KASTEEL

[+STOIC 325]

On 2/25/2023 at 5:46 PM, KASTEEL said:

   Честно говоря, глубоко в этот вопрос не вникал. По этой причине остановился на том, в чем есть достаточно понимания. 

Октябрь, ноябрь вкладывался в sp500(FXAIX), к ноябрю-декабрю начал закупаться T bills. Думаю, что с таймингом вышло нормально. 
Возврат с tbills не самый лучший, но эти намного целесообразнее быстрого обесценивания кэша на руках. 
   
   Будем ждать, пока разрешится ситуация с bear market. Хотелось бы понимать, в каком направлении двигаемся. 

Вы кажется писали что т билс 4% дают годовых? Вы их с рук покупали или у иммитента. Я бондами никогда не интересовался раньше, и не покупал. 

 

Я жду низов bear market куда думаю мы и идем, там главная возможность (я упустил ее в Октябре - Вы кажется тоже). Но не все так однозначно и не должно быть. Обычно если большинство чего-то ожидает (падения или подъема) этого не происходит, по крайней мере в тот момент.

[+Buritas 8,462]

Недавно Вангард выкатил прогноз довольно интересный. Я не удержался, слегка азиатов купил. На всякий пожарный))

Vanguard Predicts Stock Returns — You're Not Going To Like Them

WWW.INVESTORS.COM

---

If Vanguard's predictions are right, those future asset returns likely aren't what investors are hoping for.

 

[+QRFRA 112]

Согласен с постом @Caldogno

У меня в портфолио msft , eqnr уже долго и скорее всего буду держать долго.

Время от времени читая обзоры, годовые письма крупных инвест игроков в целом большинство склонно к тому что с Q4-23 начнется медленный рост. Опять таки никогда не знаешь но в целом большинство в этом мнении. Кеш продолжаю копить на это время.

Я скорее всего брокер счет в Баку по приезду открою. Устал платить драконовские  налоги на прибыль.

Кто нибудь подскажет как здесь делать reply на пост кого то?

 

[+Migrant 620]

Etf довольно интересная тема но без брокерских компаний не купить voo.

 

А тема про недвигу, я купил бы где то в Анталья или Аланье чтобы на пенсии жить)) просто все дорогое, не понятнь как этого достичь🤔

[Caldogno 22,144]

On 2/26/2023 at 11:22 AM, Qaremmm said:

Согласен с постом @Caldogno

У меня в портфолио msft , eqnr уже долго и скорее всего буду держать долго.

Время от времени читая обзоры, годовые письма крупных инвест игроков в целом большинство склонно к тому что с Q4-23 начнется медленный рост. Опять таки никогда не знаешь но в целом большинство в этом мнении. Кеш продолжаю копить на это время.

Я скорее всего брокер счет в Баку по приезду открою. Устал платить драконовские  налоги на прибыль.

Кто нибудь подскажет как здесь делать reply на пост кого то?

 

Msft можно еще докупать, насчет Equinor я пока думаю. Всегда держал их из-за высокого дивидендного возврата, dividend yield около 8%, что просто фантастический показатель. Сейчас цена акции на нью-йоркской бирже $31, по моим расчетам, справедливая стоимость $36, то есть остается еще апсайд в 16% в среднесрочном. Но скоро начну выходить из нее.

Edited February 26, 2023 at 05:56 PM by Caldogno

[+KASTEEL Topic Author 16,184]

On 2/25/2023 at 4:58 PM, STOIC said:

Вы кажется писали что т билс 4% дают годовых? Вы их с рук покупали или у иммитента. Я бондами никогда не интересовался раньше, и не покупал. 

 

Я жду низов bear market куда думаю мы и идем, там главная возможность (я упустил ее в Октябре - Вы кажется тоже). Но не все так однозначно и не должно быть. Обычно если большинство чего-то ожидает (падения или подъема) этого не происходит, по крайней мере в тот момент.

    Брал на платформе Fidelity.

Посмотрим, что будет. 😃 

У меня такой же как и у Вас, пассивный подход к вопросу трейдинга. Сбор информации и самый низкорисковый вход. 

 

 

[+KASTEEL Topic Author 16,184]

On 2/26/2023 at 10:30 AM, Buritas said:

Недавно Вангард выкатил прогноз довольно интересный. Я не удержался, слегка азиатов купил. На всякий пожарный))

Vanguard Predicts Stock Returns — You're Not Going To Like Them

WWW.INVESTORS.COM

---

If Vanguard's predictions are right, those future asset returns likely aren't what investors are hoping for.

 

   09-18

 

[+STOIC 325]

On 2/26/2023 at 6:22 PM, Qaremmm said:

Согласен с постом @Caldogno

У меня в портфолио msft , eqnr уже долго и скорее всего буду держать долго.

Время от времени читая обзоры, годовые письма крупных инвест игроков в целом большинство склонно к тому что с Q4-23 начнется медленный рост. Опять таки никогда не знаешь но в целом большинство в этом мнении. Кеш продолжаю копить на это время.

Я скорее всего брокер счет в Баку по приезду открою. Устал платить драконовские  налоги на прибыль.

Кто нибудь подскажет как здесь делать reply на пост кого то?

 

Нажимаете кнопку "Quote" под постом на который хотите ответить. 

А почему ждете приезда, граждане  Азербайджана только на интерактив брокерс могут открывать, а там онлайн можно открыть.

[+KASTEEL Topic Author 16,184]

   Рост по секторам с 2009-го. 
Tech/Media/Financials лидируют. 

 

 

[+QRFRA 112]

@Caldogno да eqnr очень хороша насчет див. Последний earning report очень хорош настолько что решили добавочно дать поверх дивидентов 30 центов. Прогноз 20 миллиардов на след 10 лет минимально дохода. 
Msft жду конца года. 
Goog каждый месяц последние два года докупаю.

@STOIC Спасибо. Эта кнопка почему то отсутствует (вроде была на диспуте, модет изза того что аккаунт новый у меня). Один из счетов у меня на ИБРК но я налоговый резидент не Азербайджана поэтому отпадает. План в том что приехать, оформить на родителей счет и торговать. 
 

[+KASTEEL Topic Author 16,184]

Грузия: 

Проценты по ипотечным кредитам:

 

Маржинальность с аренды:

На мой взгляд, очень высокие показатели.

 

Индекс цен:

Рост цен на 17%-22% за 2 года.

 

Property in Georgia | Georgian Real Estate Investment

WWW.GLOBALPROPERTYGUIDE.COM

---

A look at real estate investment in Georgia from the perspective of property income, taxes and...

 

Edited March 11, 2023 at 02:39 AM by KASTEEL

[+Nicola Tesla 3,291]

Вчера упал Silicon Valley bank. Первое такое крупное падение банка с 2008 года

[+Steelin 658]

11.03.2023 в 09:41, Nicola Tesla сказал:

Вчера упал Silicon Valley bank. Первое такое крупное падение банка с 2008 года

Не просто упал, а рухнул мгновенно 

[+QRFRA 112]

Повторяет историю энергетической компании котороя тоже рухнула в 2000. Не помню названия, эркон или что то вроде. Гуглить лень.

[+Stolz 18,529]

У нас с января заметно цены просели, но вот проценты не радуют. С однй стороны шикарно, а с другой стороны ужас.